Erstinformation
Gesetzlicher Status
Versicherungsmakler mit Erlaubniserteilung
nach §34d Abs. 1 GewO
Finanzanlagenvermittler
nach §34 f Abs. 1 Nr. 1 GewO
Anteile oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen
nach §34i Abs. 1 GewO
gewerbsmäßiger Abschluss von Immobiliar-Verbraucherdarlehensverträgen im Sinne des § 491 Absatz 3 des BGB und entsprechende Finanzierungshilfen im Sinne des § 506 BGB zu vermitteln und Dritte zu solchen Verträgen zu beraten
nach §34c Abs. 1. GewO Nr. 1&2
- 34c Abs. 1 Nr. 1 GewO Vermittlung des Abschlusses oder Nachweis der Gelegenheit zum Abschluss von Verträgen über Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, Wohnräume, gewerbliche Räume – „Immobilienmakler"
- 34c Abs. 1 Nr. 2 GewO Vermittlung des Abschlusses oder Nachweis der Gelegenheit zum Abschluss von Darlehensverträgen – „Darlehensvermittler"
Zuständige Aufsichtsbehörde
nach §34d Abs. 1 GewO
Für die Erlaubniserteilung nach §34d GewO zuständige Stelle war die IHK Schwarzwald-Baar-Heuberg, Albert-Schweitzer-Straße 7, 78052 Villingen-Schwenningen, Tel. 07721-922-0, info@vs.ihk.de
nach §34 f Abs. 1 Nr. 1 GewO
Für die Erlaubniserteilung nach §34fNr. 1 GewO zuständige Stelle war die IHK Schwarzwald-Baar-Heuberg Albert-Schweitzer-Straße 7, 78052 Villingen-Schwenningen Tel. 07721-922-0 info@vs.ihk.de
nach §34i Abs. 1 GewO
Für die Erlaubniserteilung nach §34i GewO zuständige Stelle war die IHK Schwarzwald-Baar-Heuberg Albert-Schweitzer-Straße 7, 78052 Villingen-Schwenningen, Tel. 07721-922-0 info@vs.ihk.de
nach §34c Abs. 1. GewO Nr. 1&2
Für die Erlaubniserteilung nach §34c Nr. 1&2 GewO zuständige Stelle war die IHK Schwarzwald-Baar-Heuberg, Albert-Schweitzer-Straße 7, 78052 Villingen-Schwenningen Tel. 07721-922-0 info@vs.ihk.de
Registernummern
Versicherungsvermittler-Register
D-WJ6U-YFZ12-90
Finanzanlagenvermittler-Register
F-169-EEDH-51
Immobiliardarlehensvermittler-Register
D-W-169-XDR6-76
Registerstelle des Vermittler-Registers
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Auskunft über Tel: 030 20308-0 oder info@dihk.de, Registerabruf unter www.vermittlerregister.info unter der jeweiligen oben genannten Registernummer.
Schlichtungsstelle für außergerichtliche Streitbeilegung
Bei Streitigkeiten kann sich der Kunde zum Zweck der außergerichtlichen Streitbeilegung an folgende Schlichtungsstelle wenden:
Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 080632
10006 Berlin
Stand: 16.01.2025
Ombudsmann private Kranken- und Pflegeversicherung
Postfach 060222
10052 Berlin
Stand: 16.01.2025
Weitere Informationen zur Tätigkeit als Versicherungsmakler
1. Die Tätigkeit als Versicherungsmakler beinhaltet auch Beratung.
2. Die Vergütung der Tätigkeit als Versicherungsmakler erfolgt durch eine konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder aus einer in der Versicherungsprämie enthaltenen Provision, die vom jeweiligen Versicherungsunternehmen ausgezahlt wird.
Weitere Informationen zur Tätigkeit als Finanzanlagevermittler
Nr. 1
Vermittelt und ggfs. beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes, soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler gem. § 34 f GewO zulässig ist.
Nr. 2
Im Zusammenhang mit der Anlagevermittlung und ggfs. -beratung kann die Vergütung hierfür durch den Anleger und durch Dritte (insbesondere Produktgeber) in Kombination erfolgen. Dies ist abhängig von den Wünschen und Bedürfnissen des Anlegers und den Finanzprodukten, welche eventuell vermittelt werden. Soweit Vergütungsbestandteile insofern durch den Anleger gezahlt werden, erfolgt dies entsprechend der gesondert zu treffenden Vergütungsvereinbarung per Rechnung. Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.
Nr. 3
Als Finanzanlagenvermittler ist der Gewerbetreibende gesetzlich verpflichtet, Telefongespräche und elektronische Kommunikation mit Kunden zu Finanzanlagen aufzuzeichnen. Die Aufzeichnungen werden 10 Jahre gespeichert und stehen in diesem Zeitraum bei Nachfrage zur Verfügung. Sofern der Kunde der Aufzeichnung widerspricht, ist eine Anlagevermittlung oder Anlageberatung nur über andere Kommunikationskanäle (z.B. persönliches Vor-Ort-Gespräch) möglich.
Nr. 4
Die Kommunikation mit dem Kunden kann grundsätzlich schriftlich, per Mail, Per Online-Portal oder telefonisch erfolgen. Aufträge kann der Kunde schriftlich und digital erteilen. Sofern der Finanzanlagenvermittler bei der Auftragserteilung über eines der genannten Kommunikationsmittel nicht erreichbar sein sollte, ist der Kunde verpflichtet, auf ein anderes Kommunikationsmittel auszuweichen.
Weitere Informationen zur Tätigkeit als Immobiliardarlehensvermittler
Nr. 1
Der Vermittler wird anhand der Finanzierungsanfrage individuell entscheiden, welche Art der Angebotsanfrage er wählt. Dies kann eine Anfrage über einen kooperierenden Pool, sowie eine Direktanfrage bei einer Partnerbank sein. Welche genauen Kooperationen bestehen kann der Kunde vor Beginn der Beratung erfragen.
Nr. 2
Der Vermittler erhält ein Leistungsentgelt für die erfolgreiche Darlehensvermittlung oder der Erbringung von Beratungsleistungen zu einer Darlehensvermittlung. Die Höhe dieser Vergütung kann sich insbesondere ergeben aus: der Bruttodarlehenssumme, Zinszahlung, Prämien und dem zeitlichen Aufwand der Beratungsleistung. Wie hoch die Vergütung des Vermittlers konkret sein wird, steht zum Zeitpunkt der Aushändigung dieser Information noch nicht fest. Er wird Ihnen zu einem späteren Zeitpunkt auf dem sog. ESIS-Merkblatt mitgeteilt. Das Sie rechtzeitig vor dem Vertragsschluss ausgehändigt bekommen. Es können weitere variable Vergütungen hinzukommen, die sich an qualitativen Merkmalen bemessen.
Nr. 3
Der Vermittler erbringt Beratungsleistungen
Vermögensschaden Haftpflichtversicherung
Der Vermittler unterhält gemäß den gesetzlichen Bestimmungen eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung bei der R+V Versicherung, Versicherungsnummer: 407 84350487778 S