afuma -
Mit Sicherheit in den Ruhestand

Individuell, klar und sorgenfrei in den Ruhestand,

den Sie verdienen!

Sie stehen am wohlverdienten Abschluss Ihrer Arbeitsjahre oder genießen bereits diese besondere Lebensphase? Dabei stellen sich Ihnen möglicherweise folgende Fragen:

Wo stehe ich finanziell und welche Verträge sind aktuell vorhanden?

Wie plane ich meine Finanzen, um langfristige Sicherheit zu haben?

Reichen meine Rücklagen auch für unerwartete Ausgaben?

Wie kann ich meine Finanzen sinnvoll und steueroptimiert strukturieren?

Wie gestalte ich meinen Alltag, um meine Zeit sinnvoll und erfüllend zu nutzen?

Mit unserer Unterstützung durch afuma erhalten Sie weit mehr als nur eine Finanzplanung: Wir schaffen Klarheit, strukturieren Ihre Finanzen und gestalten gemeinsam ein sorgenfreies Leben im Ruhestand – individuell und verständlich. 

Kennenlerngespräch vereinbaren

Ich bin Ihr verlässlicher Partner für die Planung Ihres Ruhestands. Mit mehr als 11 Jahren Berufserfahrung und umfassender Ausbildung begleite ich Sie dabei, Ihre Zukunft sicher und entspannt zu gestalten.

  • Zertifizierter Ruhestandsplaner: Abschluss des Zertifikatsstudiums an der Fachhochschule Kaiserslautern
  • Ausgebildeter Bankkaufmann: Tiefgehende Kenntnisse in Finanz- und Vermögensplanung
  • Immobiliardarlehensvermittler: Fachkenntnisse für fundierte Lösungen rund um Immobilienfragen im Ruhestand
  • Selbstständiger Versicherungsmakler: Unabhängige Beratung und Absicherung nach Ihren Bedürfnissen

Mit dieser Expertise entwickle ich gemeinsam mit Ihnen ein maßgeschneidertes und klar strukturiertes Konzept. Unterstützt durch ein Netzwerk ausgewiesener Experten beantworten wir Ihre Fragen und finden Lösungen für alle relevanten Aspekte Ihrer Ruhestandsplanung.

Profitieren Sie von einer vertrauensvollen Beratung, die Ihre finanziellen Angelegenheiten ebenso berücksichtigt wie Ihre Lebensqualität – damit Sie Ihren Ruhestand in vollen Zügen genießen können.

 

Warum ist das afuma-Konzept passend für Sie?

Mit uns entscheiden Sie sich für einen Partner, der Ihren Ruhestand nicht nur aus finanzieller, sondern auch aus menschlicher Perspektive versteht. Wir bieten Ihnen weit mehr als reine Zahlen: Eine durchdachte und umfassende Planung, die Ihre individuellen Lebensumstände berücksichtigt.

Ganzheitlicher Ansatz

Wir betrachten Ihre Finanzen im Kontext Ihres gesamten Lebens im Ruhestand – von der Freizeitgestaltung bis zur Absicherung im Krankheitsfall

Umfassende Analyse

Wir schaffen Transparenz über Ihre bestehenden Mittel, Anlagen und finanziellen Ressourcen

Individuelle Planung

Kein Standardkonzept – wir entwickeln ein Konzept, das exakt auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse zugeschnitten ist

Steuer- und Abgabenoptimierung

Wir zeigen Ihnen Wege auf, Ire Finanzen effizient zu strukturieren, Steuern zu sparen und Ihr Vermögen optimal einzusetzen

Vorsorge für alle Fälle

Mit Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht und Testament sorgen wir für Ihre Sicherheit und die Ihrer Familie

Lebensgestaltung

Wir unterstützen Sie dabei, Ihren Ruhestand sinnvoll, erfüllend

Was sagen unsere Kunden über uns?

Mit afuma habe ich nicht nur meine Finanzen vorbereitet, sondern auch meinen privaten Ruhestand neu definiert. Ich fühle mich sicher und gut betreut."
Bernd Schmid
An alles gedacht, so bin ich aus den Gesprächen mit Herr Pfenning herausgegangen. Ich freue mich nun auf die Zeit und muss an nichts mehr denken."
Dorothea Angst

So arbeiten wir mit Ihnen:


Einfach und transparent

Gemeinsam definieren wir Ihre Ziele und analysieren Ihre aktuelle Situation.

Wir schaffen Transparenz über Ihre bestehenden Mittel, Anlagen und finanziellen Ressourcen.

Erstellung einer persönlichen Inflationsberechnung und individuelle Vorsorgestrategien.

Strukturierung Ihrer Einnahmen und Netto-Rentenberechnung.

Unterstützung bei der Erstellung von Testament, Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht.

Beratung zu Freizeitgestaltung, Regelung von Wohneigentumsfragen und Absicherung im Krankheitsfall.

Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der gemeinsam entwickelten Pläne.

Regelmäßige Jahresgespräche zur Überprüfung und Anpassung Ihrer Planung, um langfristige Sicherheit zu gewährleisten.

"Lernen Sie unser Angebot kennen und starten Sie mit einem klaren Plan in Ihre Zukunft."

Kennen Sie schon unser Online-Buchungssystem?

Egal ob telefonisches Erstgespräch oder konkreter Beratungstermin – Sie verwalten Ihre Termine selbst.